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【原创】深圳证券、基金业2008年度金融创新项目

来源:资本网 时间:2010-1-25 15:51:53

 

“这个时候讨论中国金融产品创新,需要很大的勇气。”在全球金融风暴刮得正当口的2008年底的第七届中国证券投资基金论坛上,一位基金管理公司老总说。“不过中国不是过度创新,而是创新不够。”

 

金融创新即变更现有的金融体制和增加新的金融工具,以获取现有的金融体制和金融工具所无法取得的潜在的利润,这是一个为盈利动机推动、缓慢进行、持续不断的发展过程。欧美国家之所以两百年来一直引领世界,其重要的比较优势即是其金融制度、金融效率和金融创新。可以说,世界近代社会发展史,是建立在金融创新史基础上的,只是目前,这段历史新添了“金融创新”带给世界的“次贷伤痕”――金融创新固然可以降低交易成本、提高经营效益、规避经营风险,但其亦因诱发了是次金融危机而显出“双刃剑”的本质。

我们检讨金融创新的是非,也总结金融创新带给整个产业的福利乃至整个社会的发展动力。现在,我们把深圳证券、基金业2008年度的金融创新项目列出来,供市场检验、评说。

中信证券股份有限公司

项目名称

证券分支机构风险稽核评估系统

项目内容

及创新点

该风险评估系统是公司契合国际通行的风险导向审计思路,结合国情开发的国内第一个证券分支机构的稽核风险量化评估系统。具体构架是根据审计风险三因素评估模型(审计风险=固有风险×控制风险×检查风险),对证券分支机构各风险点进行固有风险、控制风险分析,确定相应指标量化评分,然后按风险点的重要程度加权汇总,形成整体指标,量化评估稽核风险。

创新点:契合了风险导向审计思路。国际上“四大”会计师事务所、知名公司的内审部门都在采用风险导向性的审计方式;结合中国证券经纪业务情况设计风险评估点,做到了切实有效;是一个多因素加权评估的量化模型。采用量化的评估模式,客观性加强,减少了人为影响因素;集成系统,方便查询使用,不同级别人员有不同的使用权限。

市场贡献

随着行业飞速发展,公司内审工作量及内审成本大幅增加,实现以风险为导向的审计势在必行,该风险评估系统的适用性及影响力将会进一步体现。使用该系统可以将风险控制的重点关注与重点分支机构、重点业务领域,切实做到有效控制、高效控制。为国内的证券行业的良性发展提供有力的支持保障。系统在公司使用良好,拟在控股子公司范围推广,目前中信建投、中信万通等也在该系统的框架下构建自己公司的稽核风险评估系统。

 

项目名称

中信经纪业务管理平台

项目内容

及创新点

为推动经纪业务管理创新,该平台以集中交易系统数据为基础,建立了集客户关系管理、营销管理、客户服务支持、员工管理、日常工作管理和报表统计分析为一体的高度集成化的业务管理平台和工作平台,是业内首家将客户关系管理同营销管理合为一体的应用系统,极大的方便了管理者、经营者和操作者。

创新点:1)管理制度方面:在平台提供的管理工具支持下,经纪业务管理部制定了《中信证券营业部人员管理办法》和《中信证券营业部考核管理办法》,对营业部前后台岗位进行分离,重新制定了考核管理制度,实现了对人员、绩效、工作流等的全面、精确、低成本、低风险管理2)系统设计理念方面:考虑了管理平台与业务平台的分工关系;与公司现有IT系统的集成关系;与准备建立的IT系统之间的协作关系。集管理平台和工作平台于一身,将经纪业务部营销、客服、风控等工作实现精细化管理。3)技术方面:选用开放平台,使用J2EE和通讯中间件和数据库技术、系统性能指标监控工具、自动化测试工具和手机动态密码认证等。提升了安全性和易用性,界面友好,可备份数据。系统开发费用仅98万元,实现了高效能、高产出。

市场贡献

该平台于08年9月正式上线运行,使得公司经纪业务各项规章能够看得到、听的懂、能操作,并解决了很多交易系统中不能解决管理问题。系统开发商“金证“认为此系统在业内领先,不少券商到公司了解平台情况;证券监管部门到公司检查期间,对平台给予了高度赞扬。

经纪业务新管理制度的出台,带来了经纪业务管理方式的巨大变革。目前系统中确定了客户经理的65项考核参数,34条考核指标,66项成本项目,通过基于管理规则的公式将各项参数、考核指标、成本项目汇成经纪业务绩效考核的完整体系。

 

项目名称

 国内第一单个人汽车抵押贷款证券化项目

项目内容

及创新点

公司主承销的“2008年通元第一期汽车抵押贷款证券化”项目,是国内第一单以个人汽车抵押贷款为基础资产的资产证券化项目。

创新点:首次将证券化发起机构拓展到汽车金融公司;开创了适用于汽车贷款等消费类贷款的评级分层、产品设计的现金流模型以及后续会计处理计量模型,并得到应用;多次与监管机构沟通以取得对本创新项目的支持、对交易中涉及的基础资产附带抵押权的变更登记问题提出了解决办法;利用远期、或有回售权等方式,解决产品发行和销售难题;产品发行后持续对发行证券做市,至2008年底,本期产品优先A、B档共成交70.04亿面值,换手率超过350%,仅此一期成交量就占全年银行间市场资产支持证券成交量的61%;以该期产品的次级为交易标的,成功做成了银行间第一单“债券借贷”业务;项目获得财务顾问、承销、做市收入费率,超过其他常规资产证券化项目一倍以上。

市场贡献

该项目广受业内关注,新华社、中央人民政府网站曾先后进行报道;本项目符合国家振兴汽车产业、促进汽车消费产业导向,受到人民银行、银监会等主管机关的表扬,并拟推广;项目发行后,除发起人上汽通用汽车金融公司外,其余8家汽车金融公司和有汽车消费贷款业务的财务公司也有意通过该方式融资。对这些客户而言,汽车贷款证券化不仅是融资方式,也是改善资产负债结构、转变经营方式的途径。该业务的持续性还为证券公司资产证券化承销业务开拓了新的领域。

国信证券股份有限公司

项目名称

金太阳

项目内容

及创新点

2008年,国信证券以金太阳手机证券为基础,结合互联网应用,创建一系列竞争产品和创新机制,整合外部资源,给营业网点的客户服务、市场营销提供支持和帮助,不断创造出更多的竞争点,保持金太阳以及各种互联网渠道产品竞争力的先发优势,不仅为公司争得荣誉,而且还积极支持着经纪业务的发展。 

 

目前,金太阳手机证券的开发完全由国信自主掌控,客户数据不经过第三方服务器,从根本上保证了客户数据的安全性以及系统变更能力的可控性。

市场贡献

2008年金太阳通过专家联合评审,荣获第九届中国优秀财经证券网站“最佳手机证券奖”等系列荣誉,知名度、排名上升到同类软件的网络搜找排名前列,初步树立“金太阳”在手机证券领域中的品牌形象,获得公司内部以及行业内外的一致认可与好评。截至2008年底,金太阳总注册用户数为489249户,总交易用户数为152329户,金太阳的成交量占比达到4.61%,有效委托占比8.29%。

 

 

项目名称

 国信证券深圳红岭中路营业部以“阳光私募基金”为中心的机构业务发展模式

项目内容

及创新点

“阳光私募基金”即证券类投资集合信托计划。国信红岭中营业部通过与银行、信托公司、投资顾问公司合作,走机构和个人高端客户为主的业务拓展模式,打造国内最大的阳光私募基金交易平台,得到银行、信托、第三方理财机构等渠道的认同。

创新点:为国信直投公司、国信证券投行部引进了招商银行私人银行部,利用招行私人银行部的渠道和客户资源跟投国信证券直投公司的PE项目,营业部将以收取年固定管理费、业绩分成及PE项目上市流通后在营业部买卖交易的方式,来拓展营业部的收入来源和改变单靠经纪业务交易手续费收入的盈利模式。该项目已成功募集完成,规模1.4亿元,存续期5年。

市场贡献

营业部共托管50只证券类投资信托产品,规模约30亿元。这些产品涵盖开放式证券投资信托计划、结构式证券投资信托计划、股权质押信托计划等产品类型,涉及国内40多家投资顾问或专业投资机构,涉及工行、建行、招行、农行、光大、交行、兴业等近10家银行,以及深国投、平安信托、交银信托、、山西信托、中融信托、中诚信托、陕国投等6家信托机构。2008年,在股市单边下跌的情况下,国信证券深圳红岭中路营业部的阳光私募基金共成交约134亿元,为国信证券创造近2000万元的利润。

 

项目名称

三花股份重大资产重组

项目内容

及创新点

该项目的重组模式是:上市公司的控股股东以注入资产方式使上市公司获得外生增长,以便做大上市公司的规模,增强上市公司的盈利能力。本次重组相应资产的对价20.12亿元,另支付4172万元购买相应公司股权。

创新点:三花股份本次资产重组策划期正值其控股股东三花控股国际并购“兰柯”品牌四通换向阀资产谈判接近尾声,为避免同业竞争及关联交易,将资产重组和国际并购有机结合,这在中小板上市公司资产重组案例中尚无先例可循;重组将产业链中的主导盈利资产作为核心目标资产,同时兼顾产业链的完整;将控股股东原有产业链上非核心资产剥离出体系之外,以实现产业链的盈利最大化,并控制了政策和法律风险,并很好地梳理了集团产业构架;本次资产重组考虑了整体上市方案和国际并购相互结合在时间上的匹配问题,以及国际并购目标资产在当时证监会重组法规尚未明朗前提下注入上市公司的可行性。该支付方式有效推动了整个资产重组的顺利进行,是整个方案中具备前瞻性的一环。

市场贡献

推进了上市公司重大资产重组的创新和发展,实现业务收入800万元。

 

项目名称

福州营业部 ETF盈利模式的探索与平台构建

项目内容

及创新点

福州营业部摸索出金融创新产品ETF的盈利模式,构建交易和服务平台,并在市场上加以推广取得了良好的经济效益和社会效益。

市场贡献

2008年福州部基金交易量全国排名第一,ETF套利交易量全国排名第一。ETF套利创新业务对客户开辟了一种全新的赢利模式。另外,ETF套利增加了ETF基金交易的流动性,扩大了ETF基金的份额,使ETF的市场容量扩大。

 

项目名称

《金太阳财富周刊》

项目内容

及创新点

《金太阳财富周刊》是公司的服务内刊,向国信客户免费发放。该刊共32页,每周一期,将国信证券研究所、发展研究总部等部门的最新研究成果及时与客户分享,同时介绍基金、保险、券商、私募和国际投行的最新调研成果和观点,旨在帮助客户树立正确的投资理念,开阔视野,提升技能,提高客户的满意度。与传统的电子咨询产品相比,该刊便于携带和阅读,对于一些不经常使用计算机的客户具有突出的吸引力,同时也更能彰显客户的尊贵。

市场贡献

该刊一经推出,即受客户喜爱,即使在市场低迷时的最低印量仍保持在3万份左右,增加了公司对客户的黏性,促进了对不同客户的分级管理,也为公司树立了品牌形象。

 

项目名称

烟台西南河路证券营业部深度挖掘当地客户资源,开展短期融资与信托资产管理业务

项目内容

及创新点

1、与固定收益部合作开展短期融资项目,以烟台部客户资源为依托联系短期融资项目。2、依据烟台部的客户资源,成功引进恒丰银行信托资产管理项目,成为该项目的证券经纪人。

市场贡献

与固定收益部合作开展短期融资项目,以烟台部客户资源为依托联系短期融资项目,2008年为营业部创收14万元;依托营业部客户资源,引进恒丰银行信托资产管理项目,成为该项目的证券经纪人,此项创新业务为烟台部2008年创收350万元。

 

项目名称

佛山体育路营业部新型的经营管理模式

项目内容

及创新点

营业部新型经营模式为:前台延揽客户,中台持续服务,后台合规管理、技术支持。前中后台利益共享、互相促进,协调发展。

 

营业部简明划定了各员工的利益边界和绩效分享机制,引导员工进入经营者角色,完成了分工体制和分配机制变革,激发了员工创造新价值的积极性,员工自身的专业素质和收入得到提高。

 

营业部在内部划清个人或团体的利益边界,形成多个“独立核算体”,分别与营业部单独立约,营业部充当最后的“无条件履约人”,以减少个人之间或团队之间的合作成本。便于员工在任何时点上对外形成优势竞争力。前台的每个单位因地域不同展业特点各异,但合作愉快。中台每个分析师深入跟踪不同行业,彼此顾问,保证了分析师整体的研究深度和覆盖面。分析师自由组合成课题小组,保证了公司各种理财产品和渠道产品得到运用。尤其一些有一定技术含量的套利品种和固定收益品种,能很快被客户掌握,形成新的利润增长点。前台和中台因独立分享共同的新增客户资源,所以在营销拓展、挽留客户、费率谈判中能迅速形成合力,保全自身和营业部的合理利益。

 

营业部在后台设立合规部,运用技术手段及时对各项业务进行合规性监控和检测,保证交易账户的规范性。采取悬赏性“订购”激励电脑部开发应用程序,使营业部信息化程度业内领先。

市场贡献

全面客户关系管理工作思路和方法的引入,培养了一批业务骨干,在业内先人一步;创立了支持客户关系管理工作的技术平台,现交由信息技术部在全公司推广;建立了全自动开户辅助系统,减轻了柜台员工的劳动强度,对公司完成整个开户流程再造有前导性的意义;客户开户时间缩短了,平日获取的信息也是客服人员根据技术平台的资料为每个客户专制的,使得客户享受到及时贴心的资讯服务。

 

项目名称

95536电话理财中心

项目内容

及创新点

国信证券95536短号统一了全国45个网点的自助委托和人工服务,总体建成7000线接入、1000规划座席、单点最多150座席的行业内最大规模的集中分布式呼叫中心。

创新点:是国内证券业内最大规模的集中分布式呼叫中心;公司上海管理总部95536电话理财中心通过了CCCS专家评审组的认证,获得最高级别CCCS五星级认证,是国内首个通过该认证的证券公司呼叫中心;统一运营管理规范,提供一致性专业服务与公司级CRM系统有效整合,支持全面客户关系管理;采用统一CRM体系框架和统一服务基础架构,全面整合CALLCNETER与数据中心、资讯中心,系统和数据两个层面整合实现集成联动、资源共享;客户模型支持客户属性灵活扩展、数据存储和处理模型保证效率和有效性、接口支持个性化需求快速实现;95536电话委托与服务一号通、丰富的智能路由策略。

市场贡献

该中心使用后,短时间内提升了公司统一服务品牌,规范和提高了各营业部的客户服务品质,并以服务促营销,支持服务、营销和管理一体化,提升了公司核心竞争力。除常规证券业务咨询和服务外,提供多种电话理财特色服务,如短信服务,投资顾问账户管理、投资组合、投资指导、投资秘书服务;上市公司投资预测及评级服务、公告通知服务等。

 

 

 

 

 

项目名称

昆明安康路营业部投资者教育状况实证研究和投资者教育方案设计

项目内容

及创新点

设计了《“做一名成熟的投资者—走向社区普及风险教育大型活动”调查问卷》,从投资者个性特征,投资知识,投资能力和投资意识四个方面共计50道题,并进行了资者教育状况进行实证研究,该活动历时3个月,走进40多个社区,现场接待4000多名投资者,回收2000多份调查问卷。营业部认真分析问卷,建立数理模型,得出一个投资者教育理论模型。

据此设计出投资者教育方案。

创新点:本论文的研究架构和研究方法在国内外尚无先例。

市场贡献

该营业部的投资者教育培训,即按照该方案予以实施,使国信投资者教育培训在昆明市形成了良好的品牌形象。提高了效率。

 

项目名称

 深圳福中一路证券营业部“优股通”

项目内容

及创新点

深圳福中一路证券营业部利用现有的系统技术,不断创新,通过电脑部的努力,跟宏汇公司合作,推广“优股通”短线交易,成效显著。为开发短线客户提供了有利条件。

市场贡献

深圳福中一路证券营业部大力开发短线客户,利用“优股通”这一产品的交易优势,使客户交易达2万次,成交量有69亿,为营业部带来了新的利润增长点。

 

项目名称

上海管理总部辅导人制度

项目内容

及创新点

上海管理总部每季度组织报名、选拔优秀员工作为授予辅导人资格,颁发任命聘书,聘期为1年;辅导人的工作职责在于点对点辅导入新员工,尤其是应届毕业生和实习大学生,签订辅导目标责任状和辅导计划。

创新点:激励机制上,将辅导人的辅导津贴分为一次性津贴和浮动津贴:一次性津贴在新员工试用期内和转正时业绩达标后享有,浮动津贴在新员工转正后以新员工的业绩为基数、按照其工作年限的变化确定不同的比例享有。浮动津贴增加了对辅导人的激励,延长了对于新员工辅导工作的时限,保证了新员工成长各个阶段的指引和辅助。

市场贡献

辅导人制度实施后,优秀员工主动带领新人和组建团队的积极性增强,摆脱了单枪匹马为主的个人英雄主义思想束缚,保证了新员工入职后得到到位的关怀和辅导,促进了新员工企业认同程度和环境融入进度,规范了新员工的行为表现,提高了业绩。

 

项目名称

上海管理总部 “专职+兼职”风险监管模式

项目内容

及创新点

2008年股市行情持续低迷,上海管理总部建立了专职风控人员与兼职风控岗位人员相配合的渗透式监管模式,对可能发生的经营风险进行事前预防、事中监控、事后跟踪处理的监管模式。内控部专职人员每天进行动态跟踪,及时了解和处理现场状况,预防突发事件和股民群体闹事事件发生。营业部下属各业务部门分设一名兼职风控人员,一旦发现即向风控部汇报及协同处理。08年,风控部还担当了反洗钱重任,从制度和组织结构的建立、专职反洗钱岗位的设置,初步形成了反洗钱内控体系。

市场贡献

08年,上海管理总部未发生一起重大事件,没有产生司法诉讼案件,客户投诉率降低,客户经理纳入员工化管理。09年上海管理总部将这支队伍称为“合规风控部”,力争在新业务发展中,充当券商的排前兵。

 

项目名称

应收账款质押担保模式

项目内容

及创新点

 

 

公司在承做2008年合肥建设投资控股(集团)企业债券时,采用了以BT协议产生的应收账款质押的信用增级方案。通过BT协议形式,将传统的城投类企业的市政工程项目市场化运作,同时通过履行人大审批、政府授权、政府作为民事合同当事人签署协议的形式,完善市政项目运作的法律程序和市政项目的投资管理体制。城投类公司据此可充分利用资本市场对公共基础设施建设进行融资,为城投类公司融资开创出新路。

市场贡献

 

 

本方案为债券市场信用增级提供了新模式,有效解决了企业债券信用增级遇到的难题,获得国家发改委和中国人民银行等主管机关高度认可和众多机构投资者的欢迎。目前已成功发行的就有08苏高新债、08天保投资债、09渝隆债、09春华债等、09长春城开债等多支公司债券复制使用本方案。

 

项目名称

集合资产管理计划电子合同综合管理系统

项目内容

及创新点

该系统解决了一系列电子合同法律效力、合同合规性、合同内容固化方式、签署流程等法律、技术和业务方面的复杂难题。作为高效连接券商、托管银行、登记结算公司的管理平台,从根本上解决了纸质合同存在的问题,便利了管理人、托管人和客户:一是节省了合同的印制和保管成本。二是缩短了合同签署时间。三是避免重复签署,且合同签署过程规范,操作层面风险可控。其信息流对称,客户资源共享,有利于提高客服质量。四是便于监管机构监管。

市场贡献

 

已在公司“金理财”4号集合计划中使用,直销和华夏银行代销取得6.19亿的销售佳绩,远超同期股票型基金募集平均水平。

对行业的贡献解决了国内券商集合资产管理业务发展瓶颈,使中国券商资产管理业务迈向无纸化,解决了相关业务发展瓶颈,属国内首创。

对客户的贡献:极大简化了合同签署的手续和过程

对公司的贡献为公司资产管理业务业内领先地位奠定了坚实基础;保证了合同签署的有效性和合同管理的完整性;有利于整合客户资源,提高客服质量;具安全、高效、便利、便于保存及查询的优点,降低了运行成本,效益可观。

该项目得到证券监管机构认可,可望成为券商集合资产管理业务电子化管理的行业标准。

招商证券股份有限公司

项目名称

E站通”集中运营模式创新

项目内容

及创新点

E站通”集中运营模式创新方案,设计集中运营业务模式及业务流程,建设集中运营信息系统。

创新点:支持“后台集中运营模式”支持“一站式开户”业务流程支持“一柜通”创新业务支持客户分类管理。

市场贡献

后台集中运营可降低券商运营及管理成本;“一站式开户”业务流程可提高柜台工作效率,提高客服质量;“一柜通”业务可提高营业场所使用效率,支持营销手段创新;“E站通”集中运营模式可有效提升公司风控能力,通过整合开户各业务环节,防止非实名开户及人为差错。后台独立于营业部可使后台可对前台实施监督,提高风险防范能力;实施客户分类管理,可有效落实投资者教育工作,便于公司将合适的产品和服务提供给合适的投资者,避免客户客户投资风险。

 

 

项目名称

招商银行-招商证券“新股+套利”1期理财产品

项目内容

及创新点

该产品是招商证券与招商银行联合中国对外经济贸易信托联合开发的以套利为主要投资策略的理财产品。

创新点:该产品的投资策略为新股的一二级市场间套利、ETF套利及利用沪深300指数期货推出之初的套利机会进行套利。它使用与基金、券商、银行、信托的理财产品不同的投资策略,是国内首批采用低风险的套利策略作为产品投资策略的理财产品,也是国内首只采用股指期货套利为核心投资策略的理财产品。该产品兼顾投资者风险厌恶和追求一定收益的投资要求,产品设计过程严格控制风险,发行人最后同意投资管理人不投入自有资金作为次级进行保本,是国内首只未投入次级资金进行保本的套利类理财产品。

市场贡献

该产品首发募集资金5.37亿元,因采用低固定管理费率和一定收益基准之上提取较高业绩报酬的收费模式,若产品存续期间内能推出股指期货,产品预计能实现较高的投资收益率,同时为公司带来较高的经济效益。

 

项目名称

E-HR项目

项目内容

及创新点

在业内率先引进E-HR系统,对人力资源进行整合优化,实现员工信息透明化,为员工及时准确查询个人资料、绩效、薪酬、休假信息等提供了自助平台;也为公司各级管理人员了解员工状况和动态管理提供了工具。

公司在外部产品的基础上,根据业务流程及人力资源发展趋势,建立与OA平台的链接,自定义开发和完善了人才库、能力素质模型库、职位管理、信息统计等功能,为为公司人才战略提供了支持。

市场贡献

2008年该系统在公司推广,完成了年度绩效在线考评工作,也为公司其他信息化系统提供了数据接口,为公司内部系统间资源共享提供基础支持。

 

项目名称

半结构化面试

项目内容

及创新点

该项目完善了招聘流程,通过量表设计和工具的说明,界定了用人部门和人力资源部在招聘工作中的分工;在公司能力模型基础上,针对不同职位设置了结构化面试题库,通过笔面试组合,强化人才选择的多维考量;在强调面试的固化流程和面试考量点统一性基础上,调整结构化面试的问题固定的特点,更有利于用人部门的接受和使用。

市场贡献

该创新项目的实施可进一步促进公司直线经理的人力资源管理水平的提升,同时通过清晰界定人力资源部和用人部门在招聘流程中的分工,以“专业+通用素质”的多维衡量甄选应聘人员,提高了公司人力资源质素。

 

项目名称

大型紧急联合检查项目组织方法创新

项目内容

及创新点

随着中国证券市场基础性制度建设的加强以及合规管理的强化,近年来公司先后配合监管机关要求,开展了一些重大的专项治理活动,如账户规范清理等。为检验治理活动的成果,通常需要开展对全体参与单位的专项检查。公司通过组织方法创新,采用了标准化检查模板、“邮递员”路线规划、“有丝分裂”人员培训法、“金字塔”质量控制法,保障了大型联合检查项目的按时按质按量完成。

市场贡献

一是提高了检查效率,促进了公司的合规经营;二是降低了检查成本,以2008年开展的账户规范工作内部核查为例,按传统方法做出的检查预算是26.3万,在方法创新后,实际支出14.08万,节约费用46.5%;三是锻炼了队伍,尤其是营业部人员,通过参加联合检查项目,提高了工作处理能力和合规意识。

 

项目名称

合规手册为核心的合规宣导体系

项目内容

及创新点

创新点:借鉴海外投行合规管理经验,全面梳理了业内员工执业应遵守的法律、法规及准则,对各业务及职能模块需要遵守的合规条款进行了总结和编撰,在结构设计、体例安排、编写角度、语言组织等各方面进行了独创,它已成为公司员工合规执业的基本行为指南,编写经验在业内也被广泛借鉴;该合规手册向公司全员发放,产生了广泛影响及好评,公司各业务部门内训也常以其作为培训教材;以合规手册为核心,以反洗钱专项培训、合规新颁制度培训等专项培训为补充的合规宣导体系,体例新颖,内容丰富;在项目组成、运作模式、规模、涉及面等方面均属业内独有,对维护公司声誉,确保公司依法合规经营意义重大;该体系的建立,对实现行业示范效应发挥了积极作用。

市场贡献

合规手册的编写,为公司宣导合规文化提供了基础教材,并作为合规管理的辅助性工具促进了公司改进了合规管理体系和内部管理流程;对公司全员树立合规理念、培育合规文化起到了积极作用,并能有效防范公司员工执业过程中各种合规风险的发生;采用合规手册开展有针对性的宣导并创建了合规培训体系,有行业示范效应。

 

项目名称

金华商行价值联城避险型理财产品

项目内容

及创新点

产品是由金华市商业银行发行,外贸信托担任受托人,招商证券担任投资顾问的单一资金信托计划。

创新点:采用招商证券CPPI避险增值策略,立足于由低风险资产获取绝对回报,再将收益放大一定倍数进行基金投资,并动态调整配比;同时,兼顾新股申购的稳健收益。该项目是国内首只券商、城商行合作产品中采用CPPI避险增值策略。该产品兼顾投资者风险厌恶和追求一定收益的投资要求,符合当时的市场需求。产品设计过程严格控制风险,严格控制、动态调整基金配置比例。

市场贡献

该产品成立规模为2.1477亿。自2008年3月27日成立至2009年2月27日,净值增长率为0.52%,同期上证综指从3748点下跌至2082点,跌幅达38.95%,沪深300指数下跌42.9%。该产品成功回避了股市下跌风险,保护了客户的本金安全。

 

项目名称

莱芜钢铁股份有限公司2008年公司债券项目

项目内容

及创新点

莱钢股份于2008年3月向社会公开发行20亿元公司债,4月18日在上证所挂牌交易。该项目是证监会推出该融资品种后首批公司债项目。

创新点:1)迅速把握证监会新推出的公司债券融资品种;2)期限设计中引入了回售选择权的条款;3)在银行担保不可行的情况下采用控股股东担保形式;采用网上面向公众发行和网下面对机构投资者协议发行的方式,效果良好。结果网下发行18亿元,网上发行2亿元,未启动回拨机制。 

市场贡献

为莱钢股份融资20亿元,改善了其财务结构;公司各部门协调配合,完成了项目方案设计、定价和销售工作,促进了公司前后台部门的协作;该项目为公司增加了可观的承销收入,巩固了与战略客户的合作关系,并使公司率先成为债券主承销商,提升了公司投行业务竞争力;该案例为之后发行的公司债券提供了借鉴。

 

项目名称

招商智远FOF集合资金信托计划

项目内容

及创新点

该产品是公司联合北方信托开发的以CPPI避险增值策略为主的FOF型理财产品。

创新点:采用招商证券CPPI避险增值策略,立足于由低风险资产获取绝对回报,再将收益放大一定倍数进行基金投资,并动态调整配比。该项目是国内首只券商、信托合作产品中采用CPPI避险增值策略发行的FOF信托计划。该产品兼顾投资者风险厌恶和追求一定收益的投资要求,符合当时市场环境下的市场需求。同时产品设计过程严格控制风险,追求绝对回报,适时分享A股市场成长。

市场贡献

该产品2008815日成立,规模为8085万元。至2009312日,净值增长率为1.6%,年化收益率约2.74%,超越货币市场基金和定存。同期上证综指从2450点下跌至2133点,跌幅达12.92%,沪深300指数下跌9.47%。招商智远FoF回避了股市下跌风险,并实现了部分净收益。

 

项目名称

网上交易闪电版

项目内容

及创新点

该项目为专业化网上交易软件系统,目标客户为操作权证等短线品种的客户。与普通版相比,大大提高了交易操作效率和自动化程度,分网上和现场两个版本。作为网上交易个性化发展思路的实现,该产品为后续个性化产品的推出积累了经验。

 

创新点:网上交易闪电版作为证券业网上交易细分软件,探索了个性化服务新模式。特点为:快速行情、快速交易、交易信息和操作图形化、客户交易指令状态自动刷新、交易要素预先设置、自动交易提示、优化下单提示窗口行情处理速度,盘口行情揭示更快、热键操作可快速发出买卖撤单指令、提供各种预设策略,减少客户指令执行输入步骤、界面全面揭示客户交易所需信息、买卖联动,买单和卖单同步输入;提供委托价格盘口锁定功能,自动跟踪盘口变化。

市场贡献

为发展权证客户提供了先进的技术竞争手段;该个性化专业产品提升了服务价值,体现了竞争优势;闪电版用户已达2500多人,该产品不仅为短线客户服务,亦成为各营业部营销高价值客户的一个有力的辅助手段。

 

 

项目名称

信息技术治理管理体系

项目内容

及创新点

招商证券2008年度形成信息技术治理管理体系建立信息技术治理工作长效机制。

创新点:1)成立信息技术管理委员会,负责公司信息技术治理的统一领导工作。下辖IT治理工作组和IT规划组。2)需求规划是信息技术规划的重要组成部分。公司大力推动前、中、后台的IT需求规划,加强业务需求与IT开发的协同,有效整合资源。3)加强信息技术中心团队建设,全面评价员工表现,让员工了解工作表现与报酬、待遇的关系,建立了信息技术中心考核体系。

市场贡献

该体系提高了公司信息技术治理水平,保障了信息系统运行、提升了公司IT能力、保障了IT技术与业务目标一致性,合理利用了信息技术资源,可有效管理信息技术风险。

 

项目名称

招商牛网新版快速交易通道

项目内容

及创新点

新版快速交易通道由招商证券自主开发,采用新技术,借鉴全能版的特点(包括操作界面、操作方式等),集行情、资讯、交易于一体,功能强大、操作方便、界面友好。

创新点:1)行情、资讯、交易三个模块独立实现,均采用了负载均衡技术,独立部署,提高了系统性能和稳定性,并且通过增加pc服务器就可以无限提高系统性能。2)引入基于Flash技术的行情系统,彻底解决了网页行情速度慢、界面不友好的问题,行情站点并发处理能力大,达到下载版软件的使用效果。3)支持多牛卡号,闪电下单等功能。4)智能输入识别,输入功能名称首字母即可快速进入相应功能。5)支持多种界面风格,满足客户个性化要求。6)无需安装,客户只需要使用浏览器就可以使用。7)在线发布系统功能强大,界面上各种元素可通过后台管理系统实时维护,新功能在线发布,无需重启系统。

市场贡献

在网页版产品领域为用户提供了耳目一新的体验:客户在普通浏览器即可使用该产品,并能获得专业版软件功能,为高端客户投资股市提供了强大的技术工具;总投入低于50万;新版快速通道在速度、易用性、服务集成方面提升了公司服务品质;产品上线后,单日用户达到5.7万人,使用人次超过25万,体现了客户对该产品认可。

  

项目名称

招商证券“智远理财”服务平台

项目内容

及创新点

该平台是以集中交易、清算、数据库、风控等为基础,以CRM系统、TGA系统、数据中心和风险监控中心为依托,以服务团队、服务内容、分级服务体系及服务技术系统为平台的四大前端主体,辅以全程绩效考核机制和持续优化机制,整合了公司客服资源打造的私人零售客户服务平台。

创新点:该平台的基石是业内首家全国大集中交易系统,以及率先实现交易、清算、核算、中心数据库管理及风险监控的五大集中运行体系;具业内领先的技术系统依托。公司是业内首家建设CRM系统的券商,也是目前唯一推出TGA系统(客户理财咨询系统)的券商;公司也是业内少数几家建设投资顾问团队的券商、目前唯一对投资顾问进行系统管理的券商;在业内首家推出客户分级服务体系,拥有完善的客户细分服务标准和流程;领先的服务系统包括:网上交易全能版、Web版、手机证券、组合投资与套利交易执行平台、牛网、E号通;“智远理财”服务平台拥有多个业内名牌服务项目,包括“智远理财”系列产品、投资顾问一对一服务、牛网专家在线、牛股导播。

该平台形成了成熟的内部管理流程和外部推广模式,具很高的商业运作价值。其最大突破在于形成了严谨的内部运作流程和管理体系,从而实现对现有各种服务资源和服务方式的整合,建立了服务质量和服务效率的管控体系。

市场贡献

该平台通过品牌化推广方式,有效地将无形服务转变为响亮品牌,树立了公司的专业服务形象,创造了可观的经济效益和社会效益。其成功运行,完成了对公司230万交易客户服务全面覆盖,客户满意度大幅提升,并累计为公司创造利润逾50亿元。

中国建银投资证券有限责任公司

项目名称

前台营业管理系统(BMS)

项目内容

及创新点

该系统将附属于不同业务系统(如登记机构账户管理、集中交易、期货IB、融资融券、银行存管等系统)中的账户管理业务剥离出来实行统一管理,同时将客户影像档案与其他电子信息进行有效融合,构造成一套集中的客户资料库和账户体系,为各项业务提供统一的前台营业管理基础平台。

创新点:技术创新方面:将前台营业管理功能从交易系统中分离,推动公司实现交易系统“小核心、大外延”的目标,并有利于快速满足监管需求;前台营业管理系统通过与各业务系统之间采用松散耦合架构,确保前台营业系统与业务系统不互相影响,有效避免局部风险放大成全局风险。

业务创新方面:建立了公司统一的账户体系和客户资料库。通过引入二代证读卡、公安部公民信息网络核查、实时连接登记公司验证等多重校验机制,全面按照反洗钱需要构建客户信息体系;结合主观信息及客观数据,实现客户类别多层次动态管理,对客户风险承受能力进行持续评估;实现了客户电子档案与其他客户信息的一站式调阅。

市场贡献

该系统已全面实现对公司74家营业部、22家服务部近220万客户的统一账户管理。柜台办理开户耗时从15分钟缩短为3-5分钟,同时提升了客户账户管理水平,为行业利用信息技术提升服务质量,引领业务创新做出有益借鉴。

 

项目名称

东软集团通过反向吸收合并方式实现整体上市

项目内容

及创新点

项目内容:东软股份以其新增股份按照换股比例转换成东软集团股东所持东软集团权益,换股完成后,东软集团的全部资产、负债及权益并入东软股份,东软集团所持的东软股份股票注销,东软集团注销法人资格。

创新点:1、整体上市途径创新。东软集团整体上市采用上市公司反向吸收合并母公司的方式,上市公司规模小于母公司,属于“小吞大”,A股市场无先例;2、开创了A股上市公司吸收合并中外合资公司的先例;3、非限售流通股东利益保护措施的创新,体现在合并方案中对于东软股份非限售流通股东的业绩补偿承诺。

市场贡献

该项目采取上市子公司换股吸收合并母公司的方式进行,是A股市场首家反向吸收合并案例;东软集团为国内软件外包行业龙头企业,整体上市消除了上市公司和母公司间的关联交易和潜在的同业竞争,可以更好地发挥规模经济效应和协同效应;合并后,东软集团业绩大幅提升、股东利益得到根本保障。

 

项目名称

“金中投”证券服务品牌账户

项目内容

及创新点

“金中投”证券账户是公司根据客户调查,整合公司研究与核心技术实力,按投资者需求打造出的集经纪业务客户服务、投资理财、产品咨询、账户分析、专家指导等服务于一体的投资理财服务产品。依托近百家营业网点,将交易、服务和理财辐射到了全国,为持卡客户提供网上网下全方位证券服务。产品系列包括“金中投钻石卡”、“金中投白金卡”和“金中投金卡”。通过短信、邮件、电话、分析师面谈、会议、联合调研等形式,根据客户理财账户类别为客户提供分级服务。

市场贡献

围绕着“金中投”证券服务品牌账户,打造了“金中投”这一公司自有品牌。在公司内部,该系列已经建立,各部门在“金中投”产品链中的分工明确,保证了产品的正常运作、推广。“金中投”作为公司品牌,提高了客户对公司的信任,也为公司存量客户与存量资产的稳步提高、市场份额的扩大提供了保证。

 

公司面对激烈的竞争,建立了品牌,提高了服务质量。为客户提供系列化、个性化的增值服务,营业部在开发客户时,可以向一些同行以降佣金来招揽客户的行为说“不”。

 

项目名称

大宗商品及其衍生品定价分析系统、股票大宗交易远期、股票大宗交易回购、黄金期现套利

项目内容

及创新点

大宗商品及其衍生品的定价系统:首个建立大宗商品及衍生产品的定价系统的券商;软件系统的面向对象设计及三层业务设计;该系统可用于石油等大宗商品的多种衍生品定价;模型计算方法有蒙特卡罗模拟近似解析计算二差树和有限差分方法。

股票大宗交易远期:首次提出大宗交易回购,支持“大小非”大宗交易和其他大宗远期交易。

股票大宗交易回购:首次提出大宗股票回购交易,可缓解大小非解禁对二级市场的压力,并有利于拓宽企业融资渠道,改善资本市场过度依赖商业银行的融资模式。

黄金套利:首家提出黄金套利产品国内证券公司;套利信号的自动跟踪。

市场贡献

大宗商品及其衍生品的定价系统:在券商界首先提出为大型国企提供套期保值的服务。公司已同国内大型航空公司签约合作,助其石油套期保值投资组合优化,挽回客户因石油套期保值欺诈而受到的损失,代表客户与竞争对手进行衍生品石油交易谈判。受到国资机构和相关客户的高度评价。

股票大宗交易远期:完成该产品的交易、清算和风险控制的流程设计,已报交易所和上级主管部门。

股票大宗交易回购:提出了多种回购模式;大宗回购业务能够节省经营成本,大大降低大宗交易回购的信用风险;已报交易所和上级主管部门。

黄金套利:系统基本就绪,内部业务制度和风控制度已经建立。

 

 

项目名称

股权动态管理业务

项目内容

及创新点

股权动态管理业务是基于股权流通的增值服务,由上市公司非流通股股东将其持有的上市公司股权委托专业资产管理团队进行管理,依靠专业团队,在对相应公司进行估值及市场趋势综合分析的基础上,综合运用各种专业方法和手段,推动并帮助达成股东对于公司投资的战略及阶段性目标,系统地制定并实施针对逐步可流通股权的动态管理计划,以求实现股东资产的优化配置,最终实现股东价值最大化。本公司是率先提出股权动态管理概念的券商之一。

市场贡献

股改后,上市公司的原非流通股变成流动性资产,对上市公司管理层的考核指标也将从净资产值转向市值考核,这对上市公司股东的股权管理增加了复杂性。证券公司股权动态管理业务可发挥投资、研究等优势,为客户系统地制定并实施针对逐步可流通的股权的动态管理计划,最终实现股东价值最大化。

2008年度公司为3家机构提供了股权动态管理服务,委托资产规模达到9.44亿元,共实现管理费收入222.88万元。此项业务不仅为客户实现了资产的优化配置,为公司带来了管理费收入,也为公司发展了稳定的机构客户,并且可通过此项业务实现从股权增值管理向产业配套战略、财务顾问咨询、兼并收购重组、结构融资投资等新的上下游业务的拓展,更好的发挥其延伸价值,为公司带来新的业务增长点。

 

项目名称

客户外币交易结算资金第三方存管系统

项目内容

及创新点

公司在实现人民币客户交易结算资金多银行存管的基础上,研发了客户外币交易结算资金第三方存管。客户外币交易结算资金存取只能通过银证转帐,从而实现该类客户的外币交易结算资金的封闭运行。它具有以下特点:

独创性:作为业内最早实施外币第三方存管业务的券商,公司提出了外币第三方存管业务的银证总对总接入模式、账户体系结构、业务运作流程、资金交收管理、技术接口标准、系统安全保障等一整套解决方案,并通过自主开发的技术系统予以固化实现。

稳定高效性:该系统系统构建在公司多银行第三方存管系统上,作为业内第三方存管业务运作时间最长、客户数量最多、存取查询笔数最多的第三方存管系统,为外币第三方存管提供了有力的支持。

良好扩展性:柜台交易系统和外币第三方存管业务管理系统松散耦合的技术框架,可支持以后对多银行外币第三方存管系统的扩展支持,保障多银行外币第三方存管的平滑过渡。

成熟性:该系统是业内首家进行规划、开始试点实施的外币第三方存管系统,自2007年经过和建行的充分测试后试点运行,已非常成熟。

市场贡献

该系统为外币第三方存管业务的先行先试提供有力技术支撑,也为证券市场确保客户外币交易结算资金安全提供了有益探索。构建良好的外币第三方存管系统为公司多银行外币存管业务的营销提供了非常好的技术基础,并带来以下社会效应:

“资金更安全”——客户外币资金的安全由商业银行和券商的双重信用作为保障,外币资金划转的合规性得以有效控制,杜绝挪用的发生。“存取更便捷”——客户可通过银行柜台、电话银行及券商电话委托、网上交易等多种方式完成银行账户与交易结算资金账户之间的划转;“服务更完善”—— 引入存管银行之间的良性竞争机制,提升客户服务水平,客户成为券商和银行的共同客户,同时享受证券投资服务和银行综合理财服务。

 

项目名称

“两地三中心”灾备体系

项目内容

及创新点

公司为防范各种灾难事故,确定了以深圳本部和深证通为同城双中心、以北京为异地灾害备份中心的“两地三中心”的灾备模式。2008年5月启动同城双中心建设工作,12月完成了重要业务与管理系统从深圳本部生产中心至深证通同城生产中心的切换运行,目前灾备中心各系统运行良好。异地灾备中心是为防范雷雨、水灾、飓风、海啸、火灾、疾病等区域性灾害而建设,公司异地灾备中心设在北京,本地应用系统遭受破坏时,可直接使用远程系统来保证业务的延续性,对重要系统数据进行备份。

创新点:该灾备模式防范了生产中心大楼出现供电、火灾等事故出现的灾难,又能在深圳发生区域性灾害,保证公司重要业务系统在异地能快速恢复;同城双中心之间,数据同步采用了ORACLE DATAGUARD技术;双中心轮换运行理念,保证了灾难发生时系统能快速进行切换。

市场贡献

已完成同城双中心建设,异地灾备中心正在实施中。公司灾备体系模式在金融行业树立了一个典范,越来越多同行开始按灾备模式建设自己的灾备体系。

 

项目名称

中投证券新一代中心机房建设

项目内容

及创新点

该项目包括供配电、空调、环境监控、网络布线、机柜部署、冷热通道等方面的设计与建设。项目在建设中遵循国内A级标准与国际TIA-942-T3标准,采用智能高效监控解决方案。机房支持高密度部署设备,能满足未来5年公司业务发展与扩张的需要。PUE达到1.8具备国内领先的能耗指标。

 

创新点:响应国家环保政策,采用DSC动态制冷解决方案,完工后PUE一直维持在1.8以下(传统机房为2.2-2.5);机房建设遵循国际TIA-942-T3标准,为证券交易关键业务7x24小时不间断运行提供了基础架构保障;柜区IT设备配电密度达到500W/ m2;单体普通机柜设计功耗4KW,高密度机柜8KW,为未来业务发展创新所需计算能力提供了扩展空间;运用统一集成软件平台监控管理供配电、UPS、空调、精密配电柜、漏水、温度、湿度等,辅助以多种预警与告警手段,达到7x24小时无人值守的要求。

市场贡献

积极运用创新科技履行企业环保责任。国内包括证券行业、政府机关、学校、中小企业在内的面积<400平方米的中小规模机房的PUE平均值在2.5以上,大量电能被电源、制冷、散热等非价值生产设备所消耗。中投证券的PUE实测值为1.7-1.8,达到国际先进水平,值得在全国推广。

平安证券有限责任公司

项目名称

平安证券创新开户系统

项目内容

及创新点

该系统是券商坐席人员通过语音、视频实时与网点客户端连接,审核投资者开户资质、揭示开户风险并指导投资者当场签署开户资料、远程打印业务受理回执和证券账户卡,最后为投资者办理入市开户登记等手续的一种新开户模式。

创新点:将语音视频、身份验证、远程扫描和打印技术集成在一起,形成远程服务方式;在业内率先采用多种设备“一体机”技术;开户过程电子化监管;后台处理系统采用基于HP UNIX平台的小型机。采用智能化存储系统,保证系统I/O吞吐率,并利用存储系统本身实现高性能的数据备份。此开户创新模式,可改变、补充证券经营网点布局不均的现象,带动证券业整体均衡发展。

市场贡献

经过半年多试点实践,公司已形成一套标准的远程开户流程;经济效益上,创新试点单机产能几乎相当于一个中型证券营业部,两名工作人员合计产能达到或超过传统营业部十余工作人员所创产能,经济效益优势明显技术引领销售转型,公司利用技术手段,在合法合规、风险可控的前提下进行开户方式创新,对证券投资者、券商和证券行业的发展,均有现实意义。

 

项目名称

监管信息接收承办系统

项目内容

及创新点

该系统将监管信息收集工作辐射至各下属营业部,将监管机构下发的全部重要信息集中到总部,经由统一的通道落实处理、签批上报,使信息报送流程透明、风险严控,上报文件高质、高效。

创新点:解决了过去监管来文与最终报出文件分离、监管来文传达至部门负责人后具体经办人不明确、责任不清的问题,便于监督;该系统为统计监管信息收报、分析信息报送质量提供了物理基础;消除了原来总部、营业部分支机构间监管信息接受断层、信息处理质量难控的现象。

市场贡献

公司对监管信息的跟踪、落实建立在该智能平台上,提高了工作效率,防范了风险,实现了信息接收、报送流程的规范可控性并方便查找,在推进电子档案管理和无纸化办公方面迈进了一大步。

 

项目名称

平安投行“优质上市资源保荐创新”

项目内容

及创新点

诺普信(002215)系国内首家农药制剂行业上市公司,系证监会“发行前一年发生同一控制下重大资产重组”的试点审核项目,并首次将补充流动资金作为单独的募投项目。

安妮股份(002235)是公司挖掘中小企业投资价值的经典案例:通过“客户化整体解决方案”,将客户从生产销售型转向服务型企业,提升了客户竞争力;构筑三条“经营业绩敏感性曲线”,为客户持续发展指明了方向。

市场贡献

诺普信项目中遇到的重大资产重组、募投补充流动资金、特殊的财务结构等事项是对传统审核理念的重大挑战,为监管部门审核类似企业提供了重要参考。将安妮股份定位为“商务信息用纸专家”、将印刷视同为纸制品加工的一个工艺环节,既解决了公司产品用途、客户群体差异较大的问题,也解决了公司业务究竟归类于纸制品加工行业还是印刷行业的问题。

 

项目名称

浙商集团“借壳”SST亚华项目

项目内容

及创新点

亚华控股通过国有股权转让、重大资产出售、债务清偿和转移及新增股份购买资产实施重大资产重组,并结合股权分置改革一并实施。

创新点:亚华控股重组的交易主体众多,前后历时近2年,期间经历新、旧重大资产重组法规的变更过程;方案由第三方承接上市公司原有的资产及负债,使重组方做到“净壳收购”,最大限度地规避了重组方的重组风险,降低了重组成本;亚华控股重组通过债务重组、股权收购、资产出售剥离、优质资产注入、股权分置改革五个方面同步推进,重组方案实现了多方共赢。

市场贡献

该项目是按照新的《上市公司重大资产重组管理办法》申报的第一例。整个交易实现了各方共赢,挽救了一家ST上市公司的财务危机,消除了退市风险,提升了上市公司持续经营能力和盈利能力。平安证券在2008年度21世纪经济报道“中国券商奖”中荣获“最佳并购奖”,在证券时报“2009年中国区优秀投行评选”中被评为“最佳并购投行”。

安信证券股份有限公司

项目名称

安信理财1号债券型集合资产管理计划

项目内容

及创新点

该计划以10-70%的比例投资于公司债,利用公司宏观经济分析框架和内部信用评级系统,挖掘收益率曲线形态变化和信用利差变动与经济周期和行业周期之间的关系,抓住公司债市场刚起步的历史性机遇。

市场贡献

推广机构及网点:公司所有分支机构、中国农行指定网点、光大银行指定网点。

 

项目名称

IT运行辅助监控系统

项目内容

及创新点

该项目集中监控公司中心机房内所有设备(含服务器、小型机、存储设备、网络设备)及运行在这些设备上的系统与应用,获取所有预先定义的事件并经过处理后自动向相关人员提示告警,同时以直观的界面呈现整个系统当前的健康状况。

创新点:建立了系统管理体系架构,实现对IT基础元素的实时检测和记录;建立统一事件和数据管理平台,实现网络、系统、数据库和应用的集中监控与分析;实现告警的关联和分析,并自动触发事件单;监控管理综合分析报表系统功能整合;建立初步的问题处理知识库,提高一线技术人员的技能和问题处理效率。

市场贡献

IT运行辅助监控系统对集中交易、证券投资等券商核心应用系统和小型机、中间件、数据库、存储、网络等关键设备集中全面监控,提前捕捉系统异常征兆,快速定位系统故障,大幅提高预防系统事故和快速处理系统故障的能力,从根本上提升信息系统的运维水准。该系统以自动化代替手工方式监控,可大幅提高运维人员的效率,实现运维队伍的层次化和结构化,将岗位设计从以人员技能为核心向以职能为核心转型,构建可持续发展的运维模式,为下一步IT创新打下基础。

 

项目名称

安芯·超级安全网上交易通道

项目内容

及创新点

安芯U-Key利用捷德公司无驱型StarKey220技术,key内置一对公私钥(1024位),其中公钥可导出,私钥永不出KEY。该系统嵌入到我公司网上交易系统中,使传统的“客户端-中间件-柜台”的流程变为“客户端-中间件-U-Key认证-柜台”,利用U-Key的加密算法,在客户登陆前进行身份认证,增强了网上交易的安全性。

该项目是中国证券业首家推出的网上交易双因素身份认证产品。采用UKey作为身份认证的载体,在业内具有标杆意义。

市场贡献

对交易安全特别关注的客户已向公司申请使用此产品,该产品很好地支持了公司业务的推广。2008年12月,证监会发出《关于加强对投资者网上交易安全保护的通知》,要求各机构网上交易向客户提供一种以上强度更高的身份认证方式供客户选择采用,安芯U-Key切合了监管机构的要求;科技部下属查新中心(报告编号:J20090919)2009年4月3日的结果显示:“涉及具备本项目所述技术特点及功能,采用USBKey的证券网上交易系统,所检索范围及时限内,国内未见文献报道”。目前已有券商跟进此项目的研发。

 

项目名称

运维管理体系建设

项目内容

及创新点

引进先进理念,将传统的IT运维管理向IT服务管理转变:借鉴ITIL,建立了事件管理流程、变更管理流程、故障管理流程等,由“技术导向”转变为“流程导向”,由“被动运维”转为“主动运维”,有效地控制了信息系统运行风险,保证了IT管理的质量。

该体系建立后,IT人员按人员层次化划分,一线人员负责提供统一规范的服务,二线专业技术人员可脱离软硬件监控和初级服务,专注于系统可用性、业务连续性、安全等管理,信息系统整个生命周期可以得到良好的保障。

市场贡献

新系统实行以来,信息系统运行风险大大降低,系统安全运行率达到历史最高水平,通过了证券监管部门维稳工作的检查,受到公司褒奖。

 

项目名称

多源动态网上行情交易系统

项目内容

及创新点

安信是业内唯一自主开发网上行情交易系统的券商,该系统也是业内是唯一可同时支持多个行情源并动态选择最高速行情的系统。在相同行情源及硬件、网络环境下,经过实际生产环境多次对比,该系统的数据传输速度领先于业内主流开发商提供的系统

多源动态行情技术是业内行情传输的一个难点。在业内,只有少数开发商的系统实现了行情后台服务器同时支持多个行情源以作为备份使用,而本系统不但使用多个行情源进行备份,还实现了速度上的实时动态选择,使客户获得了更好的使用性能。与此同时,保证了行情的稳定,也减轻了系统维护工作量。

市场贡献

该系统不仅提高了行情速度,满足了公司80%以上的网上交易用户的需求,仅08年就为公司节省系统建设费、通信费超过800万元。该系统获《证券时报》2008年度金融机构“十大IT创新案例奖”。

 

项目名称

基于移动终端的大客户统一服务平台

项目内容

及创新点

为有效吸引大客户,公司将各种服务资源整合统一服务平台,包括:①移动网上交易②VIP邮件③各种研究咨询和风险及时提示(咨询推送)④咨询师点对点即时咨询服务(安信通即时沟通)⑤理财管理(资产管理、产品推介)⑥客户投诉。该平台基于移动终端,如智能手机、黑莓手机等。

创新点:1)整合内部服务资源,包括交易、资讯、研究报告、理财顾问、客服等。2)通过移动智能终端,客户随时随地享受服务;3)方便客户定制服务,可与服务人员进行点对点的服务。

市场贡献

该项目针对服务品质、服务渠道和个性化提供了有效解决方案,可有效地挽留和开拓新老客户。为客户提供全方位的、实时的、个性化的贴心服务,有效提升了公司核心客户服务水平。

 

项目名称

基于黑莓的移动办公系统

项目内容

及创新点

该系统利用黑莓成熟、强大的处理功能优势进行二次开发,搭建C/S架构平台,整合用户登录认证,邮件、公文处理,咨询浏览、证券行情、即时通讯等功能,满足当前的移动办公需求,且该系统架构较为灵活,易于实现功能扩展。

创新点:1)实现内部办公和信息传递的延伸,从而突破时间、地域限制,提高管理绩效和咨询的价值。2)技术成熟,从而保证移动办公高速、可用和稳定。该技术通过数据压缩和加密传送保证传输速度与数据安全。

市场贡献

2008年初正式推出,开创了证券业基于黑莓实现移动综合办公的先河,适应了证券业对信息的及时送、及时处理的高要求,也兼顾对安全的高标准。在公司中高层推广使用后,在保证安全的前提下大大提高了公司公文处理效率和信息即时传递,从而提高了公司管理效率和信息流转速度。

 

项目名称

固定收益业务分析及风险管理平台

项目内容

及创新点

内容:本系统是针对银行间市场和交易所市场固定收益业务的交易管理系统、风险分析系统和价值分析系统,目前支持国内本币市场上除可转债以外所有固定收益类证券及其衍生产品。

创新点:通过引进计算机化交易管理和风险管理系统,实现控制交易前风险、监测风险指标、组合管理等功能,达到固定收益业务交易管理和风险管理的目的;以定量技术和数量模型为基础,通过利率曲线构造、利率分析、利率曲线应用等手段,从交易数据的各个维度对交易进行统计分析,实现对固定收益类证券及其衍生品的定价和风险分析。

市场贡献

固定收益业务有场外交易为主、电子化程度较低、业务种类丰富、衍生品交易较复杂等特点,风控难度大。本系统在研发中融入了先进行业技术及IT架构,对各种新型金融工具特别是各种利率衍生产品提供支持,且具有可扩展性及灵活性。系统上线后实现了收益率曲线构造及固定收益产品投资组合的风险计算等以往依靠手工计算难以完成的任务功能,为固定收益业务分析时效性/准确性的提高及交易事前/事后风险管理控制提供了较全面的支持。

 

项目名称

客户资料管理系统(客户影像系统)

项目内容

及创新点

内容:该系统为自主开发并广泛应用。作为为客户资料管理电子化、开户流程规范化和实时审核业务的技术平台,它涵盖了客户开户资料上传和审核和业务办理的实时审核等应用。

创新点:系统采用了三层架构模式,采用摄像头、扫描仪、批量上传等手段采集资料,实现了多年稳定运行和低投入高产出的设计目标。实现了多项总部实时业务审批,包括客户开户登记,取款,转撤,代理人关系签约,资料变更等;监管部门制定的期货公司客户资料影像化的制度正是源于该系统的出台。

市场贡献

该系统已保存客户电子资料1000多万份,审批记录130多万笔,当前公司客户电子资料以每天几万份的速度持续增长。如此规模的应用在业内首屈一指,为行业规范经营提供了丰富的参考价值。公司员工或监管部门可在几秒内获取任意客户的档案和各种业务审批记录。

 

项目名称

投资银行部综合业务管理平台

项目内容

及创新点

内容:该系统方便投行人员快速进行日常工作,它覆盖了项目管理、人员管理、客户管理和知识共享等方面,实现了对投行业务的全方位信息化管理。目前的保荐业务管理办法对投行业务操作过程要求留痕,使得管理系统的开发利用更有必要。投行管理系统的开发可谓未雨绸缪,为构建大投行的管理体系奠定了基础。

创新点:业务上支持了大投行管理体系;技术方面与黑莓移动办公系统相结合,员工可在任何地方、任何时段实时办公。

市场贡献

公司投行部上百名人士每天要处理大量信息、更新共享资料、产生众多的合作任务、生成连续的出差记录。该平台将这些繁杂的业务信息进行分门别类的存储、更新、查询、统计,以便于项目管理、人员管理、绩效评价、知识共享、客户服务、成本管理。该平台还为不同用户提供定制信息录入、查询、更新的入口,同时结合投行员工经常处于异地办公的特点,采用了黑莓手机进行移动办公。

 

项目名称

资产管理部综合业务管理平台

项目内容

及创新点

内容:该系统实现了资产管理业务价值链全流程信息化管理功能。包括产品设计、投资研究管理、营销与客户服务模块、内部管理与绩效等功能模块。

创新点:该平台超出了一般的OA办公软件范畴,具投资组合绩效分析功能,覆盖了资产管理业务产品开发、投资研究、组合管理、客户营销等资产管理业务价值链条的管理。可辅助支持打造集合理财、定向理财、专项理财、私募等资产业务综合管理平台;技术上包含了模拟投资组合模块,除了衡量研究员的绩效之外,可以作为内部合格的投资人员培养平台。

市场贡献

该平台使管理标准化,建立了整个价值链的流程自动化管理。资产管理部目前的产品开发、投资研究、资产组合管理、客户营销与服务等基本上都已在平台上进行。未来将推广到正在筹建的基金公司。

 

项目名称

紫金矿业集团股份有限公司以0.1元面值首次公开发行股票

项目内容

及创新点

内容:紫金矿业IPO以0.1元面值发行。

创新点:该项目打破了A股按照1元面值发行股票的常规;0.1元面值股票的上市交易涉及到交易所、登记公司以及会员单位对相关系统的技术改造和测试,需进行必备的业务和技术准备;0.1元面值股票的上市交易,打破了投资者惯性思维,发行上市公司前进行了大量的投资者教育和风险提示工作。

市场贡献

该项目打破了A股发行常规,符合成熟市场惯例,有利于A股市场创新发展;为红筹回归A股扫清障碍;成为我国A股市场与国际接轨重要标志之一;加深了投资者对A股价格和估值体系的理解;提升了公司投行业务在同行中的影响力,有利于今后的业务开拓。

长城证券有限责任公司

项目名称

财富长城全差异化服务体系

项目内容

及创新点

内容:该体系整合了经纪业务现场和非现场服务产品:"烽火台"是经纪业务资讯产品,包括机构动向揭密、投资内参、研究报告、行业信息、基金分析、股指期货等,分三个级别;股易宝”为理财信息,以短信、邮件发送;“快枪手”荐股短信,提供奔走商务型、白领上班型、稳健理财型、驻市短线型四款套餐。

创新点:该体系优化了经纪业务,并驱动产品创新。它是个“框架”和“内容”的结合体,“框架”即体系架构(分级/积分/配送)将中长期保持稳定,“内容”将随时根据客户需求和市场竞争进行适时调整。“框架”使“内容”变换更为轻松和易于被客户接受,“框架”一些内容的空缺也会“刺激”总部和营业部尽快填补服务空白点,从而通过一种内在机制使体系本身自发地完善;该体系实现了“将最精华的资源投向价值最大的客户群”;财富长城全差异化服务体系创新地为我司拓展了非竞争性的市场空间。

市场贡献

“烽火台”推出首月,新增定制客户数日均超过20户;“股易宝”推出首月,18个工作日共定制1244户,累计收入4.6万元;“快枪手”贡献收入23.8万元。2008年底客户服务中心调查显示,该体系导入后,公司市场份额上升15%。该体系中的内在创新机制,推动旗下服务产品不断创新、优化,客户满意度的提升遏制了佣金率下降趋势,该体系的导入为公司开辟了非竞争性的市场空间。

第一创业证券有限责任公司

项目名称

2008江苏连云发展集团企业债

项目内容

及创新点

内容:2008年7月,江苏连云发展集团有限责任公司10亿元企业债券发行。本期债券7年期,主体评级AA-,债项评级AA+。本期债券采用海域使用权抵押、股份质押、偿债基金提取和提前偿还条款相结合的增信方式,发行人将依法用其部分资产进行抵押、质押,根据约定比例提取偿债基金并设定提前偿还条款,以保障企业债券的本息按照约定如期兑付。

创新点:江苏省2008年首支发行的企业债券,也是继2007年10月份中国银监会禁止银行为企业债券提供担保以来,国内首支采用海域使用权抵押、股份质押等多种增信方式相结合发行的企业债券。

市场贡献

除设计偿债基金提取和提前偿还的增信方式,引入债权代理人和大股东推荐函等维护债券持有人利益的机制安排外,在抵押资产的选择上做了较大创新,其中的海域使用权抵押和股份质押都是首次作为信用增级手段出现在企业债券发行中,为丰富企业债务融资工具增级手段提供了良好借鉴和有益的参考。

 

项目名称

2008重庆市城市建设投资公司企业债

项目内容

及创新点

内容:2008年10月,作为重庆市政府城市基础设施建设的投融资平台和资本运作平台——重庆市城市建设投资公司30亿元企业债券发行。本期债券期限5年,主体评级AA+,债项评级AAA,无担保信用债券。募集资金将主要投向渝中区官井巷等片区危旧房拆迁及环境整治、九龙园区水碾立交工程等六个建设项目。

创新点:该项目是继2007年10月份银监会禁止银行为企业债券提供担保以来,西部地区首支无担保债券。目前很多投资者对无担保债券感到陌生,因此该期债券采取的增信方式在实际操作和实施上面临着诸多挑战和困难。此项目的创新在于采用设置偿债基金专项账户和引入清偿程序约定相结合的增信方式。发行人按时提取偿债基金,在发行人不能按期还本付息的情况下启动清偿程序,以保障企业债券的本息按照约定如期兑付。

市场贡献

采用设置偿债基金专项账户和引入清偿程序约定相结合的增信方式,为丰富企业债务融资工具增级手段提供了有益参考。

联合证券有限责任公司

项目名称

东凌集团全面要约收购广州冷机及重大重组项目

项目内容

及创新点

2008年5月,“东凌实业”协议收购“万宝集团”持有的广州冷机(000893.SZ)26.12%国有股,导致“东凌实业”持有广州冷机60.50%股权,“东凌实业”发出全面收购要约。同时为完成东凌集团油脂制造资产上市,2008年10-12月,“广州冷机”同意“东凌实业”用其广州植之元油脂实业有限公司100%股权与上市公司现有制冷资产置换,实现植之元油脂的借壳上市。万宝集团以国有股权转让获得的现金回购未来上市公司重大资产置换完成的置出制冷资产。

创新点:在国有资产退出的通道设计方面,降低了交易成本,实现重组股东双方、上市公司和投资者的共赢;财务顾问为东凌集团设计了协议收购万宝集团所持上市公司股权同时发起要约的收购方案;在要约收购的实施过程中,与二级市场投资者保持适度沟通,保证了收购方利益并降低了收购风险。

市场贡献

此项目为股改后第一单全面要约收购案例,并使民营大豆加工行业龙头企业登陆资本市场,并使国内投资者深刻认识和理解了传统行业利用套保、现金流管理等金融工具实现轻资产、高流动、高利润的类金融企业运作模式和管理方法;此项目实现了重组股东双方、上市公司和投资者的共赢,对国有资产退出的通道设计提供了借鉴。

 

项目名称

华孚控股收购及重组安徽飞亚股份项目

项目内容

及创新点

内容:2008年1月,华孚控股(全球最大的色纺纱生产商和供应商)与安徽淮北市国资委签署协议,收购后者所持安徽飞亚集团100%股权,从而间接收购飞亚纺织(002042.SZ)。

创新点:财务顾问设计了飞亚集团向第三方主动转让15%股权的方案,解决了华孚控股的全面要约收购义务,降低了收购成本和风险;本案原计划在香港上市并设计红筹架构,本次重组实现了红筹架构的色纺纱行业龙头在国内整体上市。

市场贡献

本案将客户重组为全球最大的专业化的色纺纱生产企业,并实现了业内整合、结构调整和产业升级,保障了客户的利益。

 

项目名称

浙江商业集团收购重组亚华股份项目

项目内容

及创新点

内容:“浙商集团”及其关联方、“中信资本”、ST亚华的第一大股东“农业集团”与ST亚华股权转让及资产重组:1、农业集团以现金购买ST亚华生物制药资产,并接收相应人员;2、中信资本以现金购买ST亚华拥有的南山奶粉资产并负责通过偿还债务、担保质押解除等方式使ST亚华成为除8000万元现金外无其他任何资产、负债、人员等的净壳公司;3、浙商集团将下属三大地产集团公司作价45.68亿元注入ST亚华,认购ST亚华11.71亿股新增股份。同时,ST亚华启动股改。

创新点:本项目是2008年规模最大、交易最复杂的房地产重组上市项目。

市场贡献)

本次使ST亚华成为A股市场中土地储备丰富、综合实力名列前茅的专业房地产开发公司;实现了浙商集团内部地产业务的全面整合;实现了浙商集团百亿元房地产资产实现证券化,对未来房地产资产证券化有标杆作用;打造了浙江省属国资地产业务的资本运作平台。

 

项目名称

卫士通IPO

项目内容

及创新点

卫士通是国内信息安全行业第一股;作为国内最大的密码产品提供商,卫士通拥有银行、政府、军工及大型企业集团等客户群产品及服务包括加密机和系统产品技术服务、安全集成和安全服务如咨询评估等。

市场贡献

本案使拥有较长产品线及核心技术的信息安全龙头企业成功上市,目前其已在全国各地拥有近30个分公司及办事处,客户群囊括各大部委、银行、税务、电力、电信、军工集团、大型企业(集团)以及各省市电子政务/商务二级市场,并向中小企业及个人用户拓展。卫士通首发筹资额20604万元,二级市场交易活跃。

 

项目名称

奥特讯IPO

项目内容

及创新点

奥特迅是全国首家在中小板上市的电力自动化电源企业,其自主研发的微机控制高频开关直流电源系统填补了国内空白,销售规模连续7年同行业第一。

市场贡献

公司结合自身行业领头地位和技术优势,多次积极参与国家、行业标准的起草和推动,带动了整个产业及产品的技术提升,突显自己的核心竞争优势。奥特迅已成为全国电力行业知名品牌。奥特迅的优势技术和诚信服务使得公司销售额连续七年居同业之首,是中国电力自动化电源行业龙头企业。公司产品已稳稳占据国内市场的高端领域。奥特讯首发融资额39518万元,二级市场交易活跃。

 

项目名称

经纪人综合业务平台

项目内容

及创新点

该项目为经纪业务统一管理、差异营销、个性服务、严格监督、系统培训的技术平台,由薪酬系统、客服、考试和风控四大系统组成,由公司自主研发,拥有完全的知识产权。

创新点:采用J2EE平台和开源技术架构如Spring,iBatis和WebWork。客户界面应用了基于Ajax的技术,界面友好;用户可跨部门、跨地域进行业务协同,并将应用系统模块和工作流程分开;拥有多层次安全机制,身份认证采用用户+密码+随机码的人证机制;传输采用SSL协议;业务实现了精细化人力资源信息管理和智能式绩效考核管理,以及模板化薪酬结算管理、流程化风险控制管理、互动式服务管理。

市场贡献

该平台已应用于公司总部及各地网点,为数百名管理人员及数千名经纪人提供综合管理功能,7X24小时连续运行服务保障了公司营销的持续合规发展。至08年底,平台拥有6000多有效用户,其中经纪人用户5000多户。经纪人客户日均成交份额已超过公司总额的60%,客户资产超过50%。公司在有形营业部数量未增的情况下,经纪业务占全国的市场份额明显提升;平台自2005年9月上线以来累计登录20多万人次,日均登录近2000人次;累计登记经纪人资料3万份;累计绑定经纪关系72万次;累计结算薪酬40多个月份;在线培训、考试4000多场次;累计审批流程4万多个。该平台为公司合规发展经纪人业务提供了坚实基础,数年来未出一起风险事故。得到了经纪人、券商、证券监督机构的高度评价。

宝盈基金管理有限公司

项目名称

基金公司投资决策体系比较研究

项目内容

及创新点

项目内容:1)以案例形式对欧美、香港等地基金公司投资决策体系加以解剖,总结要点;(2)分析、对比国内基金投资决策体系;3)倡导建立客观化投研体系构建了客观化投研体系主要机制:第一,团队协作机制,淡化个人色彩;第二,建立投资决策委员会、投资经理、研究人员、风险管理人员四位一体的决策体系;第三,通过自上而下和自下而上研究的结合,以及股票池管理等制度构建价值投资和决策基础的客观化;第四,主动性的风险管理机制;第五,客观化的业绩评价与培训发展体系。

创新点:1)研究了海外基金投资决策体系,提出基金投资决策体系演变的重要逻辑路径及地区差异的原因;2)梳理、分析、评价了中国基金公司不同投资决策体系;3)提出了中国基金公司投资决策体系的最佳平台——客观化投研体系,并提出相应机制和手段的构建。

市场贡献

 

本项目提出客观化投研体系作为基金公司投资决策的最佳平台,目前该体系已在公司不断实践,并加以完善,成为公司竞争力提升的核心利器之一。

 

若该体系能够被逐步机构投资者吸纳并因地制宜地加以发展完善,对于提高基金业投资决策的科学性、有效性、规范性,具有重要意义。

南方基金管理有限公司

项目名称

一、南方盛元红利股票型证券投资基金;二、南方恒元保本混合型证券投资基金;三、客户服务内容及内部流程创新

项目内容

及创新点

南方盛元红利股票型证券投资基金:该基金吸收了封闭式基金和开放式基金的优势和长处。创新点:1、从减少或消除基金折价和保持一定流动性两个方面在产品设计上进行了优化。2、在一年的封闭期内引入管理人业绩激励机制,设定较低的基础管理费,根据超额收益提取相应的业绩报酬。封闭期内基础管理费率为1.0%,业绩报酬在符合条件下才收取。封闭期届满后,采用普通管理费模式,即基金管理人不再收取业绩报酬,同时相应调高管理费率至1.5%。该设计为接下来开展的专户理财产品引进业绩激励机制做了尝试。

 

南方恒元保本混合型证券投资基金:采用恒定比例组合保险(CPPI)策略进行投资组合动态调整,并由担保人担保,使投资者本金安全。创新点:1、为投资者设计了申购保本条款,并对申购保本金额计算方式进行优化:申购保本金额=基金持有人申购并持有到期的基金份额的投资金额×min{1/申购时基金份额净值,1}×(1-自基金合同生效日至申购日单位基金份额累计分红额),避免了新申购金额对原持有人的冲击,使新申购资金与原资金在保本期到期时点一致的情况下,投资策略可以保持一致。

 

客户服务内容及内部流程创新:1、投诉处理。制定了四级投诉处理流程。2、服务承诺。在行业内率先承诺客户邮件、短信回复时间,08年日均接收330余封邮件,170多条短信。3、推出电话呼出主动关怀业务,增加了与客户沟通的渠道和范围。08年维护客户11.7万余人。4、制定《跨部门协作保障客户服务管理办法》,缩短了客服中心与后台支持体系的联系,提升了客户满意度,减少了投诉事件,2008年客户一次性问题解决率97.36%,客户满意度99%以上。

市场贡献

南方盛元红利股票型证券投资基金首募金额62亿元,在市场低迷时投资者踊跃认购;南方恒元保本混合型证券投资基金共募集22亿元,使市场产生了“保本基金热”。至2009年4月10日,总份额比成立之初高出3.78亿份;客户服务内容及内部流程创新:08年客户投诉100%得到解决;服务承诺实施后,客户使用邮件、短信,缓解了电话服务压力,节约了成本,也为解决客户疑难提供了好通道;电话呼出客服活动维持了客户情绪的稳定,也提升了人员的利用效率;制度的规范,流程的简化,使投资人的满意程度不断提高。行业内率先推出每周7天人工服务,给客户以随时随地理财专家的感受。

招商基金管理有限公司

项目名称

中、后台运营工业化管理模式实践解析

项目内容

及创新点

公司借助信息技术工具,运用量化管理的方法进行人力、工作资源的合理分析与配置;在中、后台运营模式架构搭建中,逐渐由以产品为导向向功能为导向的运营模式过渡;通过流程提升模型优化现有流程,形成中、后台运营流程再造机制;通过自行开发量化管理工具、中台系统为中、后台运营工业化管理提供系统支持。

创新点:基金中、后台运营工业化模式;基金中、后台运营资源量化管理业务模式;流程工序化、标准化管理模式;流程提升循环模式;基金中台业务系统;基金中、后台运营问题管理系统。

市场贡献

提升了后台业务运作专业化程度、效率,以及业务流程标准化、合理化程度;提升了业务风险控制水平、方法,以及内部组织协同系统化程度;人力资源管理效果亦获提升。随着后台运营工业化管理进程的不断深入,各项业务还将有深层次的演变与提升。

 

(编辑:zjy)
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